Skema investasi ini dinamai pengusaha kelahiran Italia dan penipu Charles Ponzi, yang menipu korban di AS dengan penipuan voucher ongkos kirim.
Dokumenter baru, 'Madoff: The Monster of Wall Street,' telah menempatkan pemodal yang dipermalukan, Bernie Madoff, kembali menjadi sorotan. Seri terbatas, tayang perdana Rabu di Netflix, berfokus pada penipu di balik skema Ponzi hampir $65 miliar, salah satu yang terbesar dalam sejarah Wall Street.
Skandal itu menjadi berita utama di seluruh dunia selama bertahun-tahun, dengan liputan yang merinci penangkapan Madoff tahun 2008, ribuan investor yang dia tipu, hukuman 150 tahun penjara tahun 2009 karena penipuan sekuritas dan tuduhan lainnya, dan akhirnya. kematian karena sebab alamiah di penjara federal pada tahun 2021 .
Kisah menarik membuat pemirsa penasaran dan terkejut melihat bagaimana dia menipu investor dengan skema Ponzi-nya - tetapi apa sebenarnya skema Ponzi itu, dan untuk siapa namanya?
Skema investasi ini dinamai pengusaha kelahiran Italia dan penipu Charles Ponzi, yang menipu korban di AS dan Kanada.
Ponzi tiba di AS pada tahun 1903, menurut CNN , mengambil beberapa pekerjaan tingkat rendah untuk menghasilkan uang, dan akhirnya tertangkap karena mencuri atau menipu sebagian besar pelanggan.
Dia kemudian menghabiskan beberapa waktu di Kanada, mendarat di penjara karena cek palsu. Kemudian tiba kembali di A.S., dia sedang mencari cara untuk menghasilkan banyak uang dengan cepat, dan beralih ke sistem pos. Ponzi menyadari bahwa surat yang dikirim ke negara lain pada saat itu sering kali menyertakan voucher yang dapat ditukar dengan perangko kembali ke negara asal pengiriman surat, dan karena nilai tukar serta nilai perangko berfluktuasi, potensi keuntungan dapat diperoleh. dibuat, menurut CNN.
Ini dimulai sebagai konsep yang cukup sederhana, dan bahkan legal. Ponzi memiliki ide untuk membeli kupon pos dengan harga murah di luar negeri, mengirimnya ke Amerika untuk menukarnya dengan perangko AS yang lebih berharga, dan kemudian menjual perangko tersebut. Penipu menggunakan kontaknya di Italia untuk membeli kupon balasan pos, dan maju secara finansial, lapor CNN.
Tapi kemudian hal-hal mulai menjadi tidak pasti ketika dia menginginkan lebih. Ponzi berbaris investor, memberi tahu mereka bahwa mereka akan melihat pengembalian 50% hanya dalam beberapa hari. Orang-orang yang dia ikat akan memberinya uang tunai, dan Ponzi awalnya akan memberikan janji pengembalian yang besar.
Berita menyebar berkat investor awal yang tetap bahagia, dan yang lain dari seluruh negeri segera dibawa untuk berinvestasi, sementara Ponzi meraup jutaan dan membuat namanya terkenal.
Tapi tidak semua seperti yang terlihat. Uang tunai yang digunakan untuk melunasi investor asli didanai oleh investor baru, dan banyak investor lama membuang lebih banyak uang ke dalam operasi, ingin mengambil keuntungan dari apa yang tampak seperti investasi besar.
Kecurigaan mulai muncul dan Clarence Barron, pemilik Dow Jones & Company dan Wall Street Journal, mulai menyelidiki Ponzi setelah menyadari bahwa operasi perangko tidak mungkin menghasilkan uang sebanyak yang diklaim si penipu.
Barron beralasan, menurut CNN, bahwa Ponzi harus berurusan dengan 160 juta kupon untuk menghasilkan cukup uang untuk mendukung model bisnisnya. Namun hanya ada 27.000 kupon yang beredar.
Temuan Barron dimuat di Boston Post pada Juli 1920, dengan pelaporan juga merinci bahwa Ponzi telah mengatakan kepada surat kabar bahwa dia memasukkan uangnya sendiri ke dalam investasi tradisional seperti saham, obligasi, dan real estat - yang tidak masuk akal mengingat pengembaliannya yang kecil. jika Ponzi memang mendapat untung 50 persen dari penjualan ongkos kirim.
Bahkan setelah berita halaman depan ini, investor masih mengantri untuk membuang uang ke bisnis yang diduga Ponzi, karena mereka tampaknya menghasilkan uang dari praktik tersebut. Tetapi hal-hal akhirnya mulai mengarah ke selatan ketika Ponzi mencoba menyewa seorang humas, William McMasters, yang melihat penipu itu apa adanya dan kemudian secara terbuka menyebutnya sebagai 'idiot keuangan'.
Pemerintah akhirnya dapat mengajukan 86 dakwaan terhadap Ponzi untuk penipuan surat, karena dia menggunakan surat untuk memberi tahu orang-orang yang dia tipu bagaimana kinerja investasi mereka. Dia mengaku bersalah atas salah satu dakwaan itu untuk mendapatkan hukuman hanya lima tahun. Dia menjalani hukuman lebih dari tiga tahun sebelum dibebaskan dan kemudian dijatuhi hukuman atas tuduhan negara. Tetapi ini tidak menghentikannya untuk mencoba melakukan kejahatan lain dan menghadapi lebih banyak masalah hukum.
Ponzi meninggal pada tahun 1949 di sebuah rumah sakit di Rio de Janeiro, tetapi namanya tetap hidup. Istilah skema Ponzi sekarang digunakan untuk menggambarkan operasi penipuan di mana uang dari investor baru digunakan untuk membayar 'keuntungan' kepada investor sebelumnya.
Mereka yang ikut serta tertipu untuk berpikir bahwa mereka menghasilkan uang dari model bisnis legal, tanpa diberi tahu bahwa pengembalian apa pun yang mereka hasilkan sebenarnya berasal dari investor lain. Berkat aliran uang awal, pada saat dibutuhkan investor untuk mencari tahu apa yang terjadi, semuanya sudah terlambat.
Untuk mengetahui cara kerja skema Ponzi Madoff, lihat “Madoff: The Monster of Wall Street,” memulai debutnya Rabu di Netflix.
