Pihak berwenang mengatakan pengusaha California Gina Champion-Cain menghasilkan lebih dari 0 juta dalam skema Ponzi besar-besaran yang berpusat di sekitar pemohon lisensi minuman keras.
Dari luar, Gina Champion-Cain tampak sebagai pengusaha sukses San Diego dan pengembang real estat dengan sekelompok restoran dan toko ritel yang berkembang pesat.
Tapi bayangan itu hanyalah fatamorgana.
Pada kenyataannya, pihak berwenang mengatakan Champion-Cain mendanai gaya hidupnya yang mewah dan bisnisnya menggunakan uang yang dia curi dalam skema Ponzi besar-besaran dengan total lebih dari 0 juta—membuatnya mendapat penghargaan sebagai dalang dari skema Ponzi yang dikelola wanita terbesar di Amerika Serikat. sejarah, menurut episode terbaru dari 'Keserakahan Amerika' CNBC, tayang hari Selasa.
Ketika Champion-Cain tiba di San Diego dari Michigan pada akhir 1980-an, dia bermimpi menjadi pengembang real estat yang sukses dan membentuk perusahaannya sendiri, American National Investments.
gambar TKP pembunuh berantai
TERKAIT: Kematian Misterius Ibu Ditemukan Telanjang, Terbakar Di Jurang Bunuh Diri, Kata Pejabat
“Saya pikir ambisinya adalah menjadi terkenal,” kata Neil Senturia, penulis buku tentang skandal berjudul “I Did It.” “Saya pikir Anda harus memahami bahwa jika Anda memilih pengembangan real estat, itu cukup terkenal dan mereka menulis artikel tentang Anda dan jika Anda benar, Anda menghasilkan banyak uang.”
Champion-Cain dengan cepat menjadi perlengkapan reguler di pusat kota dan kancah politik San Diego, muncul di podcast, wawancara televisi, dan pertemuan pemerintah.
“Dia sangat mahir menjalin dirinya ke dalam jalinan pusat kota,” kenang manajer real estat Howard Greenberg.
Tapi Champion-Cain mungkin tidak sesukses citra yang dia gambarkan.
'Saya belajar sedikit demi sedikit bahwa banyak dari jenis proyek yang dia klaim sebagai pengembangnya, dia bukan, kondominium mewah bertingkat tinggi yang dia klaim sebagai mitra ekuitas di ... dia bukan,' Lori Weisberg, seorang reporter bisnis dengan The San Diego Tribune memberi tahu “American Greed.” “Dalam banyak hal, dia menipu orang agar percaya bahwa dia telah melakukan lebih dari yang dia lakukan dan dia ahli dalam mempromosikan dirinya sendiri.”
apa eric rudolph dihukum
Ketika resesi melanda pada tahun 2008, Champion-Cain berusaha beralih dari pengembangan komersial ke usaha lain.
Saat itulah Drew Galvin, mantan asisten Pengacara AS mengatakan bahwa Champion-Cain merasa 'putus asa' untuk dapat menghidupi dirinya dan keluarganya dan mengembangkan skema Ponzi besar-besaran yang dibangun di atas kebohongan.
Skema tersebut berpusat pada pemohon izin minuman keras. Biasanya, ketika pemilik bar atau restoran mentransfer lisensi minuman keras dari pemilik sebelumnya, mereka harus membayar biaya penuh lisensi minuman keras ke rekening escrow sampai Departemen Kontrol Minuman Alkohol (ABC) California menyetujui atau menolak transfer tersebut.
“Itu bisa sangat mahal. Bergantung pada wilayahnya, tergantung pada jenis lisensinya, tetapi bisa di mana saja mulai dari puluhan ribu dolar dan itu hanya duduk di sana sampai ABC menyetujui atau menolak permohonan Anda untuk pengalihan lisensi minuman keras, ”kata pengacara Mark Cramer, yang mewakili investor yang kemudian menggugat Champion-Cain.
Champion-Cain memutuskan untuk membuat program yang tampaknya akan membantu para pemilik restoran ini dengan meminjamkan uang kepada mereka dari sekelompok investor, yang akan memasukkan uang itu ke rekening escrow. Sebagai gantinya, setelah ABC mempertimbangkan permohonan tersebut, Champion-Cain mengatakan bahwa pemilik tidak hanya akan mengembalikan uangnya, tetapi juga membayar bunga atas pinjaman tersebut.
Bagi investor, ini tampak seperti peluang dengan risiko kecil—karena mereka yakin uang disimpan dengan aman di rekening escrow yang dijalankan oleh perusahaan kepemilikan yang sudah mapan—namun yang tidak mereka ketahui adalah, menurut peraturan negara bagian, pemilik bar dan restoran dapat menunda pendanaan rekening escrow mereka dan karena itu tidak perlu meminjam uang dari investor.
Sebaliknya, pihak berwenang mengatakan Champion-Cain menggunakan uang yang dia peroleh dari investor baru untuk membayar kembali investor yang lebih tua, sementara juga menggelapkan dananya sendiri untuk mendukung bisnis dan gaya hidupnya. Kantor Kejaksaan AS mengatakan pada tahun 2021 .
bagaimana saya bisa menonton saluran oksigen online gratis
'Semuanya adalah fantasi,' kata Cramer pada 'American Greed.' “Tampaknya sejak hari pertama ini telah ditetaskan sebagai skema penipuan.”
Selama tujuh tahun mulai tahun 2012, pihak berwenang mengatakan Champion-Cain mendatangkan hampir lebih dari 0 juta dari investor. Sementara dia membayar kembali beberapa investor dengan uang yang dia ambil dari orang lain, Galvin mengatakan investornya kehilangan total lebih dari 0 juta.
Sementara itu, Champion-Cain menggunakan uang itu untuk mendanai waralaba toko selancar dan pantai ritelnya sendiri serta kandang restoran di San Diego.
Untuk menjaga agar skema tetap berjalan, dia mengarang dokumen dan memalsukan dokumen, kata pihak berwenang.
Dia kemudian bersaksi dalam deposisi bahwa rencananya adalah membawa perusahaannya ke publik untuk mendapatkan cukup uang untuk membayar kembali hutangnya kepada investor — tetapi dia tidak akan pernah mendapatkan kesempatan itu.
Champion-Cain ditangkap pada tahun 2020 dan saat ini menjalani hukuman 15 tahun setelah mengaku bersalah atas penipuan sekuritas, menghalangi keadilan dan konspirasi.
apa yang terjadi dengan istri-istri Warren jeffs
Untuk mempelajari lebih lanjut tentang kisah sensasional, saksikan “Keserakahan Amerika,” Selasa pukul 10 malam. ET/PT di CNBC.
Semua Posting Tentang Berita Terkini
